Rentabiliser mon patrimoine financier et prévoir ma succession

Commençons par l’actualité des marchés financiers en 2021

Le directeur d’Altéor Patrimoine & Prévoyance vous informe sur l’état du marché en gestion de patrimoine.

Une stratégie à définir selon vos objectifs patrimoniaux

Pour constituer et développer votre patrimoine financier, de nombreuses solutions financières existent, aussi bien à titre privé que professionnel : assurance-vie, plan épargne en actions, plan épargne retraite, compte-titres, FIP (fonds d’investissements de proximités), SCPI (société civile de placement immobilier) …

Selon vos objectifs, une gestion efficiente peut vous permettre d’améliorer la performance de vos placements et d’alléger vos impôts.

La stratégie à adopter dépendra en grande partie de la finalité de vos investissements : financer les études de vos enfants, maintenir votre niveau de vie à la retraite, protéger vos proches face aux aléas… Mais aussi de votre profil d’investisseur et de votre aversion au risque.

Par ailleurs, la volonté de faire fructifier votre patrimoine ne doit pas vous faire oublier la nécessité d’anticiper sa transmission. Les droits de succession, qui varient selon le lien de parenté et la valeur de l’héritage, peuvent peser lourdement lorsque les instruments adéquats n’ont pas été mis en place.

Optimisez votre patrimoine grâce au conseil en investissement financier

Pour pouvoir diversifier votre patrimoine de façon pertinente et procéder aux arbitrages qui s’imposent sur vos contrats, la connaissance des marchés et de la règlementation financière est indispensable. Il faut pouvoir s’adapter aux évolutions, tout en faisant preuve du recul nécessaire pour éviter les bulles spéculatives.

Forts de notre statut de conseil en investissement (CIF), nous disposons de l’expertise requise pour vous guider :

• Analyser vos placements existants en vérifiant leur adéquation avec vos besoins
• Développer votre patrimoine financier en sélectionnant les placements les plus adaptés et en vous présentant un large choix d’opportunités
• Assurer le suivi permanent de vos actifs financiers en actualisant chaque année votre situation et vos objectifs de risque et de rendement.

Appuyez-vous sur nos recommandations personnalisées pour sécuriser ou dynamiser vos actifs, en fonction de l’évolution du marché et de votre situation.

Bâtir son patrimoine financier permet d’envisager l’avenir sereinement. Nos experts en patrimoine, décryptent pour vous les avantages des différents placements financiers et leur actualité.

1. Analyser : réalisez un diagnostic de vos points forts et de vos points d’amélioration
2. Choisir : accédez aux meilleures offres du marché
3. Développer : faites fructifier vos avoirs en fonction de vos objectifs

Suite à notre premier échange, nous réalisons votre bilan patrimonial complet et nous vous proposons des solutions adaptées. Nous vous accompagnons ensuite dans leur mise en place.

Nos solutions financières privées

• Assurance-vie,
• Contrat de capitalisation,
• PEA (plan épargne en actions) et Comptes titres
• PER (plan d’épargne retraite en article 163)
• FIP (fonds d’investissements de proximité) et FCPI (fonds communs de placement dans l’innovation)

Nos solutions financières professionnelles

• PER (plan épargne retraite en article 154)
• Épargne salariale (PEE, PEI, PER-COL, PER-OB)
• Comptes titres
• Contrat de capitalisation
• SCPI (société civile de placement immobilier)
• Produits dédiés (bâtis sur mesure)

Notre statut de conseil en investissement financier (CIF) vous assure de la mise à jour régulière de nos connaissances des marchés et des règles financières. Nous assurons un suivi régulier de votre patrimoine financier et vous proposons de réaliser des modifications au sein de vos contrats (arbitrages) afin de sécuriser ou dynamiser vos actifs selon notre analyse du marché et vos objectifs.

Vos avantages :

• Une analyse objective et pertinente de vos placements existants vous permettant de vous assurer de la réelle adéquation entre vos besoins et la situation de vos placements.
• Un accompagnement dans le développement de votre patrimoine financier en vous guidant vers les placements les plus adaptés à vos objectifs. Notre statut de courtier vous assure d’un large choix d’opportunités.
• Un suivi permanent de vos actifs financiers pour ajuster votre allocation aux données financières et à l’évolution de votre situation patrimoniale via une mise à jour annuelle de votre situation et de vos objectifs de risque et de rendement.