Définir la meilleure stratégie patrimoniale pour sécuriser et valoriser votre avenir
Pourquoi définir une stratégie patrimoniale personnalisée ?
Votre patrimoine est le reflet de votre histoire, de vos efforts, de vos ambitions. Il mérite une attention à la hauteur de sa valeur, bien au-delà des seuls aspects financiers. Définir une stratégie patrimoniale personnalisée, c’est avant tout faire le choix d’une démarche structurée, réfléchie et adaptée à vos objectifs de vie.
Une stratégie patrimoniale pertinente permet :
🌅De préparer
► sereinement les étapes majeures de votre vie : retraite, transmission, cession d’entreprise, expatriation, etc.
Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, nous croyons qu’une stratégie patrimoniale efficace repose sur la confiance, la discrétion et une compréhension fine de vos aspirations.
Nos piliers d’accompagnement stratégique
Un diagnostic patrimonial complet
Chaque accompagnement débute par une écoute attentive. Nous analysons votre situation à 360° :
• Composition de votre patrimoine financier, immobilier, professionnel,
• Revenus et charges,
• Situation familiale et éventuelles volontés de transmission,
• Contraintes fiscales ou réglementaires.
Ce bilan patrimonial constitue le socle de toute recommandation. Il permet de cartographier vos actifs, d’identifier les risques, de détecter les leviers d’optimisation et d’évaluer la cohérence entre vos objectifs et les dispositifs en place.
• Composition de votre patrimoine financier, immobilier, professionnel,
• Revenus et charges,
• Situation familiale et éventuelles volontés de transmission,
• Contraintes fiscales ou réglementaires.
Ce bilan patrimonial constitue le socle de toute recommandation. Il permet de cartographier vos actifs, d’identifier les risques, de détecter les leviers d’optimisation et d’évaluer la cohérence entre vos objectifs et les dispositifs en place.
Une méthodologie rigoureuse et éprouvée
Nous adoptons une démarche étape par étape :
• Bilan patrimonial approfondi : analyse qualitative et quantitative.
• Définition des objectifs : priorités à court, moyen et long terme.
• Scénarios stratégiques : projections chiffrées, modélisation d’impact.
• Recommandations sur-mesure : choix de solutions adaptées, en toute indépendance.
• Accompagnement dans la mise en œuvre : interface avec vos conseils juridiques, notaires, experts-comptables.
• Suivi régulier : ajustements selon les évolutions de votre vie et du cadre réglementaire.
• Bilan patrimonial approfondi : analyse qualitative et quantitative.
• Définition des objectifs : priorités à court, moyen et long terme.
• Scénarios stratégiques : projections chiffrées, modélisation d’impact.
• Recommandations sur-mesure : choix de solutions adaptées, en toute indépendance.
• Accompagnement dans la mise en œuvre : interface avec vos conseils juridiques, notaires, experts-comptables.
• Suivi régulier : ajustements selon les évolutions de votre vie et du cadre réglementaire.
Sécuriser votre patrimoine
La protection de votre capital passe par une stratégie prudente mais dynamique.
Nous veillons à une répartition équilibrée de vos actifs, à l’adéquation entre vos placements et votre profil de risque, et à la mise en place de solutions de prévoyance assurant la continuité de vos projets en toute circonstance.
Nous veillons à une répartition équilibrée de vos actifs, à l’adéquation entre vos placements et votre profil de risque, et à la mise en place de solutions de prévoyance assurant la continuité de vos projets en toute circonstance.
Optimiser votre fiscalité
La fiscalité doit être anticipée, structurée, maîtrisée. Nous identifions les dispositifs les plus pertinents pour alléger votre imposition dans le respect du cadre légal :
• Investissements à fiscalité privilégiée (PEA, PER, immobilier locatif, etc.)
• Structures juridiques optimisées (SCI, holding)
• Dons, assurances-vie, pactes Dutreil pour la transmission
• Investissements à fiscalité privilégiée (PEA, PER, immobilier locatif, etc.)
• Structures juridiques optimisées (SCI, holding)
• Dons, assurances-vie, pactes Dutreil pour la transmission
Préparer votre retraite
Que vous soyez à 5, 10 ou 20 ans de la retraite, une stratégie anticipée permet de garantir un niveau de vie conforme à vos attentes.
Nous évaluons vos droits, valorisons les dispositifs déjà ouverts (PER, Madelin, etc.) et construisons une trajectoire de revenus complémentaires sécurisés.
Nous évaluons vos droits, valorisons les dispositifs déjà ouverts (PER, Madelin, etc.) et construisons une trajectoire de revenus complémentaires sécurisés.
Organiser la transmission
Transmettre, c’est protéger vos proches, mais aussi préparer votre succession en toute sérénité. En structurant votre patrimoine en amont, vous réduisez la fiscalité successorale et évitez les conflits.
Altéor Patrimoine et Prévoyance vous accompagne dans la mise en place de solutions sur-mesure, en lien avec vos notaires et avocats.
Altéor Patrimoine et Prévoyance vous accompagne dans la mise en place de solutions sur-mesure, en lien avec vos notaires et avocats.
À qui s’adresse cet accompagnement ?
Notre accompagnement patrimonial est conçu pour les particuliers et professionnels soucieux de structurer leur avenir avec rigueur et vision. Il s'adresse notamment :
• Aux cadres dirigeants souhaitant allier performance et prudence,
• Aux professions libérales en recherche de sécurité et d'optimisation,
• Aux entrepreneurs préparant une cession ou transmission d'entreprise,
• Aux familles qui souhaitent anticiper les étapes clés de la vie (succession, achat immobilier, changement de régime matrimonial).
• Aux cadres dirigeants souhaitant allier performance et prudence,
• Aux professions libérales en recherche de sécurité et d'optimisation,
• Aux entrepreneurs préparant une cession ou transmission d'entreprise,
• Aux familles qui souhaitent anticiper les étapes clés de la vie (succession, achat immobilier, changement de régime matrimonial).
Pourquoi choisir Altéor Patrimoine et Prévoyance pour votre stratégie patrimoniale ?
Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, nous plaçons l'humain au cœur de notre approche. Vous bénéficiez :
• D’un conseil indépendant, sans lien capitalistique avec des établissements financiers,
• D’une expertise pointue en droit, fiscalité et finance,
• D’un accompagnement durable, à chaque étape de votre vie patrimoniale,
• D’une confidentialité absolue, garante de votre tranquillité.
• D’un conseil indépendant, sans lien capitalistique avec des établissements financiers,
• D’une expertise pointue en droit, fiscalité et finance,
• D’un accompagnement durable, à chaque étape de votre vie patrimoniale,
• D’une confidentialité absolue, garante de votre tranquillité.
Nos solutions en Gestion de Patrimoine
Placements financiers : donnez du sens à votre capital
Dans un contexte économique en perpétuelle mutation, choisir les bons placements financiers n’est plus un luxe, mais une nécessité. Que vous disposiez d'une épargne stable, d'un capital récent ou d'un portefeuille déjà constitué, Altéor Patrimoine et Prévoyance vous accompagne dans une démarche de croissance durable de vos actifs.
Investir en immobilier directement ou indirectement (SCI, SCPI)
L'investissement immobilier constitue l'un des piliers les plus robustes pour structurer et valoriser son patrimoine. Qu'il soit envisagé sous forme de biens physiques, de structures collectives comme les investissements SCPI ou SCI, ou de placements immobiliers professionnels, il répond à de nombreux objectifs : rentabiliser une trésorerie, générer des revenus passifs, transmettre efficacement...
Réduire l’imposition de mes revenus
Comprendre la manière dont vos revenus sont imposés vous permet d’agir avec discernement. Revenu du travail, revenus fonciers, placements financiers, plus-values... chaque catégorie obéit à des règles spécifiques. C’est en les intégrant dans une stratégie patrimoniale globale que l’on peut véritablement optimiser ses impôts.
Anticipez, sécurisez, transmettez
Transmettre son patrimoine est un acte fort. Il reflète vos valeurs, vos choix, et votre volonté de préparer l’avenir de ceux qui vous sont chers. Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, nous accompagnons cette démarche avec finesse, rigueur et personnalisation.
Investir en immobilier pour préparer sa retraite
Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, nous vous accompagnons pour construire un patrimoine immobilier pensé pour générer des revenus réguliers, durables et faiblement imposés, dans une optique de retraite sécurisée.
Préparez votre retraite avec le PER
Avec les conseillers Altéor Patrimoine et Prévoyance, préparez votre retraite avec sérénité et avantages fiscaux.
Produits financiers
Dans un monde où la stabilité financière est une aspiration majeure, les produits financiers à revenus réguliers apparaissent comme une solution rassurante et structurante. Ils permettent de générer un complément de revenu fiable, idéal pour préparer la retraite, maintenir un niveau de vie ou anticiper des projets personnels.